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1天8張罰單!銀保監局出手 工行、中信銀行、浦發行都“中招”!(約牛理財)

2020-07-08 01:01 來源:中國基金報

銀保監會官網顯示,7月7日,大連銀保監局一連公布8張罰單,涉及三家銀行的違規問題,其中浦發銀行更是連“吃”4張罰單,被罰款合計達190萬。

浦發銀行大連分行合計被罰190萬元

此次公布的大連銀保監局對上海浦東發展銀行股份有限公司大連分行的4張罰單,均為7月1日作出,處罰信息公開表披露了浦發銀行大連分行的多項違規問題:

1、貸后管理不到位,導致貸款資金未按約定用途使用,被罰款30萬元。

2、貸后檢查不到位,未按約定用途使用信貸資金,票據業務辦理不合規,被罰款50萬元。

3、貸款“三查”不到位,未按約定用途使用信貸資金,被罰款30萬元。

4、在融資性擔保業務中存在未識別關聯企業關系以及貸后管理不到位等問題被罰款80萬元。

值得注意的是,上述四項處罰的依據均為《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條,該條規定如下:

銀行業金融機構有下列情形之一,由國務院銀行業監督管理機構責令改正,并處二十萬元以上五十萬元以下罰款;情節特別嚴重或者逾期不(約牛黃金)改正的,可以責令停業整頓或者吊銷其經營許可證;構成犯罪的,依法追究刑事責任:(一)未經任職資格審查任命董事、高級管理人員的;(二)拒絕或者阻礙非現場監管或者現場檢查的;(三)提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的;(四)未按照規定進行信息披露的;(五)嚴重違反審慎經營規則的;(六)拒絕執行本法第三十七條規定的措施的。

中信銀行大連分行合計被罰110萬元

就在同一天,大連銀保監局也公布了對中信銀行大連分行的3張罰單,因個貸被挪用等問題,該分行合計被罰110萬元,其中2項處罰的作出時間均為6月29日。

中信銀行大連分行被處罰的具體情形如下:

1、違規發放貸款,貸款資金回流借款人他行賬戶,被罰款30萬元。

2、個貸資金回流借款人帳戶,個貸被挪用,貸后管理不到位,被罰款50萬元。

3、貼現資金回流出票人,被罰款30萬元。

工行大連沙河口支行被罰50萬元

除此之外,7日公布的罰單中還包括1張對工行大連沙河口支行的罰單,該支行因房地產貸款貸前調查不盡職,導致貸款資金被挪用,被罰款50萬元,處罰決定作出日期為7月1日。

此前建行連收9張罰單

而銀保監會官網7月6日公布的信息顯示,建行因涉及違規為房地產企業辦理融資業務和貸款資金被挪用等問題,共收到青島銀保監局9張罰單,合計被罰175萬元。

其中,因未嚴格執行受托支付規定、貸款資金被挪用,建行青島四方支行被罰款100萬元。處罰決定的作出日期為6月29日。此外,魯杭藝、黃聰對青島四方支行貸款資金被挪用一案承擔責任,被監管部門處以警告。

建行青島市分行因違規為房地產企業辦理融資業務,被罰款50萬元。同時,劉華、顧文濤、李艷琴對建行青島市分行違規為房地產企業辦理融資業務一案承擔責任,被處以警告。

建行青島黃島支行因貸款資金被挪用,被罰款25萬元。同時,該支行行長程軍對建設銀行青島黃島支行貸款資金被挪用一案承擔責任,被處以警告。

銀保監會6月曾下發相關通知

在6月下旬銀保監會印發的《關于開展銀行業保險業市場亂象整治“回頭看”工作的通知》中,專門強調了對流動性貸款、并購貸款、經營性物業貸款等資金被挪用于房地產開發的監管問題。

(文章來源:中國基金報(約牛網))

(約牛證券分析)
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